按照银行信息化规划统一设计系统结构，特别是应用系统建设结构、数据模型结构、数据存储结构以及系统扩展规划等内容，从规划的全局出发、从长远的角度考虑。
整个系统的应用设计需符合业界标准，业务、功能、界面、内容需保持高度统一性和标准性，从而达到服务的规范化和管理的高效性。建立相应的开发规范和开发模型，保证整个开发过程及产物的一致性。本系统采用业界流行的技术标准，在设计过程中，业务功能界面和数据关系模型上保持高度统一性和标准性，从而达到服务的规范化和管理的高效性。为此，本项目采取以下的策略：
采用国际最新的科技成果，从而保证整个系统在整体技术架构上处于领先地位，系统在建成后几年内不应由于技术原因而进行较大的调整，可通过升级保持系统的先进性，延长其生命周期，同时又要保证先进的技术是稳定的、成熟的。考虑在大量用户并行的情况下，系统整体运行稳定、快速、高效。
系统设计应采用开放技术、开放结构、开放系统组件和开放用户接口，支持国际主流的标准或规范，以利于网络的维护、扩展升级及与外界信息的沟通。系统支持国际主流的标准或规范。在接口协议上，采用HTTP，Socket，WebServices，Tuxedo和JMS作为主流的接口标准，方便与其他系统进行整合；在报文规范和配置信息上，采用XML作为描述语言，提供良好的扩展功能；同时采用标准的中间件的技术，保证适应系统的运行环境的平滑升级。
系统与银行方现有的IT软件环境高度的无缝连接，可以集成核心账务系统，客户管理系统等关键资源系统。
系统软件的设计应采用分层的模块化结构，以达到设置修改灵活，扩充方便，适应业务的发展变化。软、硬件平台应具有良好的可扩展能力，能够方便地进行系统升级和更新，以适应各种不同业务的不断发展。
系统要能够连续长时间不间断工作，应具备完整的操作权限管理，以防非法操作。系统必须确保数据在网络内的安全性，也应该确保数据在网络传输过程中的安全性；系统在解决好共享数据的基础上，必须保证各个中心数据和各个任务数据之间的隔离性，对同一机构的操作人员应该依照业务需要限制其操作权限；任何关键性操作都有操作记录。对于系统的数据，可以由管理员设定权限，并提供一定的日志记录功能，可以完全掌握其所有的业务数据，也可以管理其关键参数。
采用高可靠性的产品和技术，具备7*24小时的运行能力，充分考虑整个系统运行的安全策略和机制。系统要具有较强的容错能力和良好的恢复能力。
对最终使用用户，系统设计的所有界面都符合行方的操作习惯，同时保证界面风格和布局的简单明了，提供足够的提示信息，易于用户使用，减少培训的难度。
对于运维人员，系统维护应尽量集中、简单，提供集中的运维管理界面，对系统的监控和业务的调整，有足够可视化的方式进行操作，减轻维护人员的负担。
对于开发人员，在不影响系统运转的情况下做到模块在线测试、更新、加载。
保护已有资源，在满足应用需求的前提下，尽量降低建设成本。
考虑在大量用户并行的情况下，系统整体运行稳定、快速、高效。系统在设计过程中，充分考虑用户数量的增长和业务数据量的增长，在系统横向处理能力的扩展上，和系统优化设计测试方面都需要进行全面的考虑。
平台包括基础业务服务、O2O的系统融合、LBS服务（基于位置的个性化服务）、信息推送服务以及用户管理和微信客服系统。
1) 基础业务服务：按业务风险程度分为“无风险”、“低风险”、”中风险”、”高风险”四类。其主要功能模块包括：
2) O2O的系统融合：此O2O指微信（线上）与传统客服热线服务场景（线下）间的融合。其主要功能模块包括：
3) LBS服务（基于位置的个性化服务）：当客户询问其周边的特色优惠商户或者周边的浦发银行网点，系统可自动定位客户所在位置，并主动结合数据库中所登记的我行优惠商户及网点信息，推送至客户。其主要功能模块包括：
4) 信息推送服务：微信服务除了受理客户的咨询进行服务外，还可自由挑选单个用户或批量用户进行发送。其主要功能模块包括：
在微信渠道建设过程中，需要建立起微信用户与核心系统中客户帐号间的一一对应关系，并通过建立微信的用户管理系统以对这些相关联的用户数据进行科学化的数据管理。如根据各维度对客户进行分类，以便于后续进一步挖掘客户商业价值。其主要功能模块包括：
需建立微信管理员与微信系统之间交互的平台，微信管理员或微信座席能通过此平台对微信用户身份管理系统中存储的微信用户个人数据进行维护，根据工作需要产生各类自动化报表。能够通用该系统向微信用户发送各类多媒体信息，通过该系统为客人进行服务。其功能模块需要涵盖以下几个部分：
对于用户的触达关系进行管理，座席可自由选择屏蔽接受信息。